Solicita la devolución de impuestos en Canadá (tax refund)

Si estuviste trabajando en Canadá con una Working Holiday Visa o cualquier otro permiso de trabajo temporal, es posible que tengas derecho a reclamar una devolución de impuestos (tax refund). En esta guía actualizada te explicamos cómo funciona el sistema de devolución de impuestos canadiense, qué documentos necesitas y cómo presentar tu declaración paso a paso.

¿Qué es el tax refund en Canadá?

Antes de continuar, debes tener claro estos dos conceptos:

El “tax refund” es la devolución de una parte de los impuestos que pagaste durante tu estancia en Canadá. Para recibir esta devolución, es obligatorio presentar el “tax return“, es decir, la declaración de impuestos anual. La cantidad que puedes recuperar dependerá de tus ingresos, tu estatus de residencia fiscal y los impuestos que te hayan retenido.

Tax return corresponde a la declaración de impuestos en Canadá.

Tax refund corresponde a la devolución de impuestos en Canadá.

Documentos necesarios para la declaración de impuestos en Canadá

Formulario T4: ¿Qué es y cómo obtenerlo?

Es el documento que te entrega tu empleador a mediados de febrero y que resume los ingresos obtenidos y los impuestos pagados durante el año fiscal.

Número de Seguridad Social Canadiense (SIN/NAS)

Es obligatorio para trabajar legalmente en Canadá y necesario para declarar impuestos. Puedes solicitarlo en oficinas gubernamentales o incluso al llegar al aeropuerto.

El año fiscal corresponde al año civil: del 1 de enero al 31 de diciembre. Como particular, tienes de plazo desde mediados de febrero hasta el 30 de abril del año siguiente para solicitar la devolución de impuestos en Canadá. Más allá de esta fecha, te pueden multar.

Al declarar los impuestos tendrás que indicar si eres o no residente canadiense. Este estatus resulta difícil de definir y representa un verdadero impacto en el cálculo de tus impuestos. Para cualquier duda ponte en contacto con el servicio fiscal.

El porcentaje que tienes que pagar varía entre un 15 y un 29%. Hay que tener en cuenta que es posible que puedas deducirte ciertos gastos, como el transporte y el alojamiento.

¿Cuáles son las condiciones para optar al tax refund?

Para ser elegible a un tax refund, debes haber permanecido en Canadá durante al menos 6 meses. Si trabajaste en otro país en el mismo año, el total de tu sueldo no debe representar más del 10% de lo que has ganado en Canadá.

A los Working Holiday Visa holders se les suele devolver unos 750 $CAD tras la declaración de impuestos. ¡Un importe que no deberías dejar pasar!

¿Cómo puedo hacer la declaración de impuestos en Canadá?

1. Haciéndola tú mismo: puedes ir a una oficina de impuestos y completar el formulario en papel o enviar los documentos por correo, o seguir los pasos necesarios en línea. La declaración es bastante complicada y varía según si se cuenta con la residencia o no, si se es habitante de la provincia de Quebec, etc.
2. Pidiendo ayuda: si no se te dan bien los trámites administrativos o no cuentas con tiempo suficiente para llevarlos a cabo, acude a un experto en la materia para que te ayude. Por ejemplo, al organismo TaxBack que gestionará todos los trámites administrativos que necesites y te ingresará la cantidad directamente en tu cuenta bancaria.

¿Cuánto tiempo se tarda en recibir la devolución de impuestos en Canadá?

El plazo habitual para recibir tu reembolso es de 8 a 12 semanas, aunque puede variar según:

• Si el gobierno solicita documentación adicional. aproximadamente de 8 a 12 semanas.
• Si presentas la declaración online o en papel.
• Si tus datos están completos y correctos.

Consejos para una declaración exitosa

Solicitar correctamente la devolución de impuestos en Canadá puede marcar la diferencia entre recibir tu tax refund rápidamente… o tener problemas con tu solicitud. Aquí tienes algunos consejos prácticos para evitar errores y asegurarte de que todo salga bien:

1. Guarda todas tus nóminas y documentos laborales

Conserva una copia de tus nóminas mensuales, el formulario T4 (que te entregará tu empleador a principios de año) y cualquier otro documento relacionado con tu empleo en Canadá. Estos justificantes son esenciales para completar tu declaración de impuestos y, si fuera necesario, para responder a solicitudes adicionales del gobierno canadiense.

2. Verifica que tu número SIN esté activo y actualizado

El Social Insurance Number (SIN) es indispensable para trabajar y declarar impuestos en Canadá. Asegúrate de que lo tienes correctamente registrado y que tus datos coinciden con los de tus documentos oficiales (nombre, fecha de nacimiento, dirección, etc.). Si hay errores, podrían retrasarse los pagos o rechazarse tu declaración.

3. Utiliza software certificado por el gobierno canadiense

Si decides hacer la declaración por tu cuenta, emplea plataformas autorizadas por la Canada Revenue Agency (CRA), como NETFILE. Estos programas facilitan el proceso, minimizan errores y permiten enviar la documentación de forma electrónica, lo que acelera el reembolso.

4. Considera solicitar la ayuda de profesionales o servicios especializados

Si no estás familiarizado con el sistema tributario canadiense, puede valer la pena delegar la gestión en empresas como TaxBack, H&R Block o consultores fiscales autorizados. Ellos se encargan de recopilar los documentos, hacer la declaración correctamente y seguir el proceso hasta que recibas tu devolución.